Переводы принятые через терминалы наличных денежных средств.
Проводя проверку финансовых учреждений, занимающихся переводом принятых через терминалы наличных денежных средств , НБУ обнаружил схемы , которые увеличивают риски узаконить преступные доходы а также , предоставляют возможность спонсирования терроризма.
Между банковскими учреждениями и субъектами хозяйствования, оформлялись соглашения на порядок зачисления платежей в пользу последних. Это могли быть как компьютерные или онлайн игры, так и различные лотереи. Небанковские финансовые учреждения скапливали наличные денежные средства через платежные терминалы и отдавали их в кассы банковских учреждений для дальнейшего перечисления субъектам хозяйствования.
То есть , субъекты хозяйствования разбивали на части полученные платежи, путем организации цепочек из объединенных между собой финансовых операций. В процессе которых видоизменялись назначение и/или характер применения таких средств.
Банковским учреждениям необходимо распоряжение об идентификации и верификации субъектов хозяйствования как покупателей на стадии установления деловых связей с ними. Тщательное исследование данных о клиенте и услугах, которые он предоставляет . Анализ деятельности субъекта хозяйствования и его финансового положения .
Нужно дополнительно определять , нет ли общих контрагентов, у клиентов на чьи счета в дальнейшем перечисляются собранные платежи.
Небанковскому финучреждению необходимо установить цель, характер будущих связей в соответствии с заключенным договором. Определять сведения по финансовым операциям (платежам), проводящихся через финансовые учреждения в соответствии с оформленными договорами . А так же выяснять личность , в интересах которой реализовывается зачисление платежей.
Банковские учреждения обязаны проверять данные о всех платежах хранящихся в реестрах , которые составляют небанковские финансовые учреждения . Это касается времени, дат, стоимости, названии товаров, вида занятости и услуг. Необходимо сопоставлять данные, которые указываются адресатом при дальнейшем перечислении денежных средств.
Нацбанк рекомендовал небанковским финансовым учреждениям скрупулезно производить анализ финансовых операций клиентов , которые не соответствуют содержанию его деятельности и т.д. Финансовым учреждениям , нужно быть внимательными и отслеживать ситуации связанные с изменением экономической сути финансовых операций. Особенно когда операций изменяют направление или характер применения денежных потоков.