Юридична компанія

9:00 - 18:00

Працюємо з Пн по Пт

+380970792155

Facebook

Instagram

YouTube

НБУ оприлюднив нове положення про здійснення банками фінмоніторингу.

Incolanse LTD ООО «Инколанс» ТОВ «Інколанс»

Друзі, зверніть увагу , що НБУ оприлюднив нове положення про здійснення банками фінмоніторингу. Відповідна Постанова НБУ №65 від 19.05.20 року набула чинності 22 травня.

Що це означає?
Згідно з документом, Регулятор встановив нові індикатори підозрілості фінансових операцій. Це є однією з вимог НБУ до банків щодо ризик-орієнтованого підходу для оцінки та розуміння ризиків відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом.

Індикатори підозрілості.
НБУ дозволив банкам не обслуговувати клієнтів у таких випадках:
1️⃣. клієнт наполягає на терміновості проведення фіноперації, однак при цьому демонструє нервову поведінку без наявності очевидних на те причин.
2️⃣. клієнта не може зрозуміло пояснити, в чому полягає його ділова діяльність (характер його діяльності).
3️⃣. клієнт відмовляється надавати інформацію, необхідну для належної перевірки, або надає неповну або сумнівну інформацію, яку важко перевірити.
4️⃣. з клієнтом не можливо зв’язатися по наданому ним адресою або номером телефону та електронною поштою (особливо в короткі терміни після надання такої контактної інформації).
5️⃣. при наявності у клієнта великої кількості рахунків або платіжних карток, потреба в яких не є зрозумілою чи не відповідає його бізнес-потребам.
6️⃣. клієнт пропонує гроші, подарунки або інший вид подяки працівнику банку за проведення фінансової операції незвичайним або підозрілим способом.
7️⃣. клієнт постійно наполягає на обслуговування у одного працівника банку та інше.

З повним текстом документу та усіма індикаторами підозрілості, Ви можете ознайомитися за даним посиланням ➡️https://bank.gov.ua/admin_uploads/law/19052020_65.pdf?v=4

Друзі, а що Ви думаєте про встановлення відповідних індикаторах підозрілості поведінки клієнтів та фінансових операцій? Чи зможуть тепер фінансові установи більш дієво та ефективно проводити фінансовий моніторинг? Поділіться Вашою думкою…

Оставить отзыв

Leave a feedback

Залишити відгук