Фінмоніторинг для політично значущих осіб буде посилено.

Фінмоніторинг для політично значущих осіб буде посилено.

Відповідний Закон № 3419-IX Президент підписав 26.10.2023 року.

Хто такі політично значущі особи?

PEP (Politically exposed persons) Політично значущі особи — фізичні особи, які мають або мали повноваження щодо виконання значних публічних функцій, незалежно від місця перебування або місця, де вони здійснюють їх функції.

Політично значущі особи поділяються на національних, іноземних та тих, які виконують публічні функції в міжнародних організаціях.

Що пропонує Закон?

Відповідно до стандартів ЄС та Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (Financial Action Task Force – FATF) під час визначення статусу публічного діяча не слід встановлювати проміжок часу, після завершення якого особа має бути автоматично позбавлена такого статусу.

Норми прийнятого Закону, окрім скасування трирічного обмеження для статусу публічного діяча, передбачають застосування ризик-орієнтованого підходу під час визначення обсягу та тривалості заходів фінансового моніторингу, які необхідно вживати стосовно таких діячів.

Нормами документа також передбачено:

встановлення штрафу суб’єктам первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ) у розмірі до 100 тис. неоподаткованих мінімумів (1,7 млн. грн.) за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу до PEP, тобто за зловживання з жорстким фінмоніторингом стосовно PEP – присвоєння необґрунтованого рівня ризику, безпідставна відмова від проведення фінансових операцій;

через 12 місяців після звільнення PEPа («Politically Exposed Persons», «політично значуща особа») з посади банки та інші фінансові установи мають переглянути його ризик. Якщо фінансові операції, що проводилися такою особою протягом цього часу, становили низький ризик, та якщо така особа не несе ризик, властивий PEP, СПФМ не зобов’язані вживати на постійній основі поглиблений моніторинг ділових відносин з ним (тобто встановлювати джерела статків такої особи та джерела коштів для її операцій);

обов’язок національного PEP після припинення виконання ним визначних публічних функцій повідомляти банку на його запит про виконання (припинення виконання) таких функцій;

обов’язок СПФМ надати протягом п’яти робочих днів клієнту-PEP письмові пояснення з обґрунтуванням причини відмови у здійсненні фінансових операцій або встановленні ділових відносин.

Більш детально ознайомитися з документом можна за посиланням – https://itd.rada.gov.ua/billInfo/Bills/pubFile/2036448

#фінмоніторинг #СПФМ #РЕР #перевірки